Tiền số đã cách mạng hóa thế giới tài chính, mang đến những cơ hội đầu tư và đổi mới chưa từng có. Tuy nhiên, đi kèm với cơ hội là rủi ro, đặc biệt là lừa đảo. Sau vụ Antex của Shark Bình, việc hiểu rõ những cạm bẫy lừa đảo trong giới blockchain và cách phòng tránh chúng là vô cùng quan trọng đối với bất kỳ ai muốn mua bán tiền điện tử một cách an toàn.
Những cạm bẫy lừa đảo tiền số phổ biến
Mô hình Ponzi
Mô hình Ponzi thu hút đầu tư bằng những lời hứa hẹn lợi nhuận đầu tư cao, được tài trợ bằng tiền của nhà đầu tư mới dùng để trả cho nhà đầu tư trước đó, tạo ra vẻ ngoài sinh lời. Khi các mô hình này mở rộng, chúng chắc chắn sẽ sụp đổ, gây ra tổn thất tài chính đáng kể cho phần lớn những người liên quan. Thường được ngụy trang dưới dạng các dự án đầu tư hợp pháp, mô hình Ponzi có thể quảng cáo lợi nhuận đảm bảo hoặc giới thiệu cấu trúc phức tạp nhằm thu hút những nhà đầu tư thiếu cảnh giác.
Dấu hiệu nhận biết:
- Lợi nhuận cao một cách phi thực tế với rủi ro rất thấp hoặc không có.
- Thiếu minh bạch về chiến lược đầu tư.
- Khó rút tiền.
Sàn giao dịch giả mạo
Các sàn giao dịch giả mạo đóng giả nền tảng giao dịch tiền điện tử hợp pháp, với các trang web được trau chuốt và ưu đãi hấp dẫn được thiết kế để thu hút người dùng nhẹ dạ cả tin. Những hoạt động gian lận này bắt chước các sàn giao dịch uy tín để tạo dựng lòng tin nhằm "lùa" nhà đầu tư gửi tiền. Sau khi người dùng gửi tiền điện tử hoặc tiền pháp định, những sàn giao dịch giả này thường biến mất cùng với số tiền, khiến họ chịu tổn thất tài chính đáng kể và ít có khả năng phục hồi. Vì thế, nhà đầu tư cần thận trọng, nghiên cứu kỹ lưỡng và xác minh tính xác thực của bất kỳ sàn giao dịch nào trước khi gửi tiền hoặc tham gia giao dịch.
Lừa đảo Rug Pulls
Các vụ lừa đảo Rug Pulls trong thế giới tiền điện tử thường liên quan đến những kẻ lừa đảo thổi phồng một dự án mới, token không thể thay thế (NFT) hoặc coin với lời hứa hẹn về lợi nhuận cao và triển vọng trong tương lai. Những vụ lừa đảo này thường bắt đầu bằng chiến dịch tiếp thị rầm rộ và sự chứng thực từ những người có sức ảnh hưởng hoặc chuyên gia, tạo ra cảm giác cấp bách cũng như FOMO (Nỗi sợ bị bỏ lỡ) cho các nhà đầu tư tiềm năng.
Một khi nhà đầu tư bị dụ dỗ mua dự án và bắt đầu đổ tiền vào, những kẻ lừa đảo nhanh chóng rút lui - một ví dụ ẩn dụ mô tả việc đột ngột mất thanh khoản hoặc hỗ trợ thị trường. Điều này được thực hiện bằng cách rút cạn các nhóm thanh khoản, bán tháo một lượng lớn token hoặc coin, hay đơn giản là biến mất hoàn toàn cùng với số tiền thu được.
Mẹo phòng tránh:
- Tìm hiểu về đội ngũ dự án và lý lịch của họ.
- Tránh các dự án có nhà phát triển ẩn danh.
- Cẩn thận với các dự án có giá tăng đột ngột và không rõ nguyên nhân.
Lừa đảo đầu tư
Lừa đảo đầu tư bao gồm các hành vi lừa đảo, trong đó cá nhân hoặc tổ chức lừa dối nhà đầu tư bằng những lời hứa hẹn về lợi nhuận cao hoặc cơ hội rủi ro thấp. Những trò lừa đảo này có thể xảy ra dưới nhiều hình thức khác nhau, bao gồm các mô hình Ponzi, quỹ đầu tư giả mạo và dịch vụ tư vấn gian lận, đặc biệt phổ biến trong thế giới tiền điện tử do tính chất phi tập trung và ít được quản lý của nó.
Để tránh trở thành nạn nhân của những trò lừa đảo này:
- Các nhà đầu tư nên thận trọng và nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư. Hãy xem xét cẩn thận mọi cơ hội đầu tư hứa hẹn lợi nhuận được đảm bảo hoặc có vẻ quá tốt tới phi lí.
- Xác minh thông tin và tính hợp pháp của cá nhân hoặc nền tảng cung cấp khoản đầu tư, kiểm tra các phê duyệt và đánh giá theo quy định từ nguồn đáng tin cậy.
- Không bao giờ đầu tư số tiền mà bạn không thể để mất và hãy tìm kiếm lời khuyên từ cố vấn tài chính độc lập nếu cần.
Bằng cách luôn cập nhật thông tin và cảnh giác, nhà đầu tư có thể tự bảo vệ mình khỏi các trò lừa đảo đầu tư và bảo vệ sự an toàn tài chính của bản thân.
Các đợt chào bán giả mạo tiền điện tử ban đầu (ICO)
Các đợt chào bán tiền điện tử ban đầu (ICO) đã thay đổi cách các dự án blockchain huy động vốn, mở ra một con đường mới để làm việc này. Tuy nhiên, ICO cũng có nhược điểm: Gian lận ICO.
Những trò lừa đảo này, được che đậy bằng lời hứa hẹn hào nhoáng, là những cái bẫy được tạo ra tỉ mỉ để hút tiền từ các nhà đầu tư háo hức. Trong một ICO gian lận, mọi nỗ lực đều được thực hiện để thuyết phục nhà đầu tư rót vốn bằng một trang web bóng bẩy, một sách trắng hấp dẫn và một đội ngũ "chuyên gia" có vẻ đáng tin cậy. Tuy nhiên, bên dưới lớp vỏ bọc này không hề có dự án thực sự hay cam kết cung cấp một sản phẩm khả thi.
Nhận biết ICO giả:
Lời khuyên quan trọng nhất là hãy thận trọng. Trước khi đầu tư, hãy dành thời gian nghiên cứu kỹ lưỡng. Xác minh độ tin cậy của đội ngũ dự án: họ có sự hiện diện trực tuyến rõ ràng không? Thành tích của họ có minh bạch không? Xem xét kỹ lưỡng sách trắng: nó có thực tế và chi tiết không? Ngoài ra, hãy đảm bảo có hợp đồng thông minh và chúng đã được kiểm toán bởi các bên thứ ba uy tín.
Quan trọng nhất, hãy lắng nghe phản hồi từ cộng đồng tiền điện tử trên các diễn đàn và mạng xã hội. Nếu một ICO có vẻ quá hứa hẹn mà không có nền tảng vững chắc, tốt nhất nên bỏ qua nó.